О внесении изменений в Закон Российской Федерации "О налоговых органах Российской Федерации" и статьи 3 и 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

Тема: Налоги и сборы

Стадия: Предварительное рассмотрение

Что меняется

Правительство предлагает обязать налоговые органы сообщать Центробанку об открытии и закрытии счетов обычных граждан (не предпринимателей), их электронных кошельках и категориях доходов. Банки, в свою очередь, должны в течение года запросить ИНН у всех существующих клиентов-физлиц и заблокировать операции тем, кто его не предоставит. Закон направлен на борьбу с отмыванием денег, но многие детали пока не определены.

Цели

Обеспечить обмен информацией о счетах, электронных кошельках и доходах граждан между налоговыми органами и Центробанком для усиления контроля за финансовыми потоками. Усилить противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма за счет повышения прозрачности операций физических лиц.

Возможные риски

Риск утечки или неправомерного использования персональных данных о доходах и финансовых операциях граждан. Возможность приостановки банковских операций для добросовестных клиентов из-за несвоевременного предоставления ИНН или ошибок в обработке данных. Расширение объема собираемой информации о гражданах без четких гарантий конфиденциальности и контроля за использованием. Неопределенность в формулировках и отсылка к будущим подзаконным актам создают правовую неясность как для банков, так и для граждан.